Минфин России подготовил и внес в правительство пакет поправок, направленных на усиление контроля за банковскими переводами граждан.
Документ предполагает расширение объема обмена данными между Федеральной налоговой службой и Банком России для более точного выявления доходов физических лиц. Отдельно подчеркивается, что под переводами «с карты на карту», которые сейчас не облагаются налогом, нередко фактически скрывается оплата услуг или аренды.
Согласно инициативе, ФНС сможет запрашивать у банков информацию о клиентах‑физлицах без привязки к конкретным основаниям, перечисленным в Налоговом кодексе.
Проект также предусматривает создание системы регулярного обмена данными между налоговой службой и Центробанком. Налоговые органы будут передавать регулятору сведения об открытии и закрытии счетов, о банковских картах и электронных кошельках, о категориях доходов и иных параметрах.
На базе этих данных Банк России с использованием собственных алгоритмов сможет формировать карту активов конкретного человека и сопоставлять ее с денежными потоками по операциям.
Предполагается, что это даст государственным органам инструменты для выявления аномалий — от сокрытия доходов и возможного уклонения от уплаты налогов до операций, которые могут иметь признаки отмывания средств.
Ключевым идентификатором клиента банка должен стать ИНН. Это позволит государству увязывать сведения о счетах, транзакциях и доходах человека, находящиеся в разных информационных системах.
Ряд ведомств уже указал на проблемные положения законопроекта. Минюст, Минцифры, Минэкономразвития и Росфинмониторинг обратили внимание, что в тексте не раскрывается значение термина «категории доходов», а обязанность раскрывать банковские реквизиты может создать почву для злоупотреблений.
