Совсем скоро все участники российского крипторынка будут обязаны проводить полную идентификацию клиентов, контролировать их операции и переводы, а цифровые депозитарии — ограничивать сделки с высокорисковыми клиентами, заявила советник директора Росфинмониторинга Влада Корчагина.
Законопроект о либерализации и одновременном усилении контроля на крипторынке власти планируют принять до 1 июля 2026 года в соответствии с требованиями международной группы по противодействию отмыванию денег (FATF).
Почему это делают и какие риски учитывают
По словам Корчагиной, новые формы расчётов привлекают внимание не только добросовестных участников, но и преступников, поэтому для предотвращения использования криптовалют в преступных целях необходимы усиленные меры контроля.
FATF требует сопровождать переводы информацией об отправителе и получателе (так называемое travel rule), а также внедрять механизмы, позволяющие выявлять и ограничивать сомнительные операции. Если в 2028 году Россия не пройдет оценку FATF, это может привести к включению в серые или чёрные списки организации и к дальнейшей финансовой изоляции.
Ключевые нововведения
- Обязательная полная идентификация клиентов (KYC): установление сведений о клиенте, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
- Доуточнение данных для уже действующих клиентов при выходе на крипторынок — «доидентификация».
- Возможность делегировать идентификацию банкам и участникам рынка ценных бумаг.
- Введение обязательного контроля пяти новых видов операций с цифровой валютой и цифровыми правами; информирование Росфинмониторинга о крупных операциях с порогом от одного миллиона рублей.
- Применение travel rule к переводам цифровой валюты: цифровые депозитарии будут обязаны сопровождать переводы информацией об отправителе и получателе.
Кроме того, цифровые депозитарии, как и банки, смогут отказывать в заключении договоров цифрового счёта или предоставления доступа к идентификатору при подозрении в отмывании доходов или финансировании терроризма со стороны клиента.
Планируется интеграция цифровых депозитариев в платформу Банка России «Знай своего клиента»: регулятор будет доводить до депозитариев оценку юридических лиц, а те, в свою очередь, должны будут принимать ограничительные меры в отношении высокорисковых клиентов.
Антиотмывочные требования, включённые в пакет к базовому законопроекту, вступят в силу практически сразу после принятия, поэтому компании могут начинать подготовку заранее.