Банк России включил перевод на собственный счёт через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму более 200 000 рублей в перечень признаков возможного мошенничества. Эти и другие критерии помогают банкам выявлять подозрительные операции с наличными.
Основные признаки подозрительных операций
- снятие средств в течение 24 часов после оформления кредита;
- перевод самому себе через СБП на сумму более 200 000 рублей;
- смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет‑банке.
Кроме перечисленного, к подозрительным признакам отнесено нетипичное поведение клиента: снятие наличных в необычное время суток, на нетипичную сумму или в непривычном для клиента месте. Также сигналами могут быть запросы выдачи наличных способами, которыми клиент ранее не пользовался (например, через QR‑код), и изменение активности телефонных вызовов за шесть часов до операции.
Внимание банка также могут привлечь изменения в характеристиках устройства, с которого выполняются операции, наличие на нём вредоносного ПО и пять и более отказов в выдаче наличных в течение одного календарного дня.
Отметим, что перечисленные признаки используются для фильтрации потенциально мошеннических операций и не означают автоматического обвинения клиента в противоправных действиях.
